La Auditoría General emitió una advertencia tras detectarse casos vinculados a la figura de las denominadas “mulas financieras” o “mulas de dinero”, una modalidad delictiva que consiste en la utilización de cuentas bancarias de terceros para mover fondos de origen fraudulento.
Se trata de personas que, en muchos casos, son incorporadas sin conocer el alcance real de la operatoria. Sus cuentas comienzan a ser utilizadas para recibir y transferir dinero que proviene de estafas, lo que las convierte en parte de una cadena de movimientos ilícitos.
A través de un video difundido en redes sociales, el Auditor general Rafael Sachetto, señaló que la captación suele realizarse a través de propuestas laborales informales o promesas de ganancias rápidas y extraordinarias, donde se solicita a los usuarios que permitan el uso de sus cuentas personales o que realicen transferencias a cambio de una supuesta comisión o rendimiento.
En ese marco, se advirtió que este tipo de maniobras puede estar vinculada a redes delictivas de alcance internacional, que operan mediante sistemas digitales automatizados. Incluso se mencionó la detección de infraestructura tecnológica utilizada para ejecutar transferencias vinculadas a estafas desde el exterior.
Desde el organismo se informó además la detección de un primer caso concreto en el marco de estas investigaciones, lo que refuerza la preocupación por la expansión de este tipo de delitos en entornos digitales y financieros.
Las autoridades insistieron en que, aun cuando la persona no tenga intención de participar en una actividad ilegal, el uso de su cuenta para este tipo de movimientos puede derivar en responsabilidades legales y consecuencias económicas graves.
Finalmente, recomendaron no compartir datos bancarios ni permitir el uso de cuentas personales a terceros, y consultar siempre con fuentes confiables o especialistas ante cualquier propuesta financiera dudosa, con el objetivo de evitar caer en esquemas de estafa cada vez más frecuentes en el entorno digital.